Alive FD宣言

― お客様本位の業務運営に関する方針 ―

株式会社Aliveは、「お客さまから愛され選ばれること」と「社員が生き生きと活躍すること」を追求し、永続的に成長する企業を目指しています。

私たちは、お客様一人ひとりに寄り添い、「いつも」の安心と「いざ」の安心をお届けするため、お客様本位の業務運営に関する方針を定め、実践します。

また、本方針に基づく取組状況をKPI（重要業績評価指標）等により定期的に確認・公表し、継続的な改善に取り組みます。

＜Aliveの使命＞

お客様の「いざ」という時に、お客様に寄り添い、安心と安全をお届けします。

＜経営理念＞

「お客さまから愛され選ばれること」と「社員が生き生きと活躍すること」を追求し、永続的に成長する企業になります。

＜行動指針＞

「お客さまのために」

企業として組織として、一人ひとりのお客さまをお守りできる体制を構築します。
お客さま本位に基づき、すべてのお客さまに安心と安全を提供します。

「人は財なり」

会社を通じて社員が成長をし、地域に求められる人財となります。
目標達成に向けて、社員同士助け合い、風通しの良い会社を築きます。

「地域に愛される会社づくり」

地域貢献活動を積極的に行い、地域の持続可能な発展に寄与します。

方針１　お客様本位の業務運営の実践

当社は、経営理念のもと、お客様一人ひとりのご意向やニーズ、ライフプラン、事業内容等を丁寧に把握し、お客様に適した商品・サービスをご提案します。
また、契約時だけでなく、契約後のアフターフォローや事故対応、各種情報提供を通じてお客様との長期的な信頼関係を築き、生涯のパートナーとして共に歩んでまいります。

方針２　お客様の最善の利益の追求

当社は、社員一人ひとりが高い職業倫理と専門性を持ち、お客様に対して誠実かつ公正に業務を行い、お客様の最善の利益を追求します。
お客様の状況やご意向を十分に把握したうえで、お客様に必要な商品・サービスを提供し、お客様本位の業務運営が企業文化として定着するよう取り組みます。

＜具体的な取組＞

① 社員の高い職業倫理を醸成・保持するため、コンプライアンス研修や社内教育を継続的に実施します。
② 商品・サービスに関する専門性を高めるため、商品研修、ロールプレイング、事例共有等を継続的に実施します。
③ お客様からいただいたご意見・ご要望を社内で共有し、商品・サービスやお客様対応の改善につなげます。

方針３　お客様一人ひとりにふさわしい商品・サービスの提供

当社は、お客様の家族構成、ライフプラン、事業内容、経営課題、将来への不安やニーズ等を丁寧に確認し、お客様一人ひとりにふさわしい商品・サービスをご提案します。
保険商品だけを起点とするのではなく、お客様を取り巻くリスクや必要な備えを確認し、生損保を横断したコンサルティングや各種サービス・ソリューションを活用しながら、お客様に必要な情報を提供します。
また、契約後もお客様の環境やニーズの変化を確認し、必要に応じて保障・補償内容等を見直す機会を提供します。

方針４　利益相反の適切な管理

当社は、保険商品の募集・提案にあたり、お客様の利益が不当に害されることのないよう、利益相反の可能性を適切に把握・管理します。
保険商品の選定・提案にあたっては、当社が受け取る代理店手数料やキャンペーン等を理由として特定の商品を優先することなく、お客様のご意向、家族構成、ライフプラン、事業内容、経営課題等を十分に把握したうえで、お客様に適した商品・サービスをご提案します。
また、募集方針・推奨販売方針等の社内ルールに基づき適切な募集を行うとともに、自己点検やモニタリングを定期的に実施します。
利益相反のおそれがある事象や不適切な募集が確認された場合には、原因を分析し、必要な是正・改善を行います。

方針５　⼿数料等の明確化

当社は、お客様が負担する手数料その他の費用が発生する商品について、契約締結前交付書面、商品説明資料、設計書等を用いて、その内容を分かりやすく説明します。
特に変額保険等の特定保険契約については、保険関係費用、運用関係費用、解約時に発生する費用等について、商品特性やリスクとあわせて丁寧に説明し、お客様が十分に理解したうえで商品を選択できるよう努めます。

方針６　従業員に対する適切な動機づけとガバナンス

当社は、お客様が商品・サービスの内容を十分に理解し、適切に判断できるよう、補償・保障内容、保険料、主なリスク、契約条件、各種費用、商品・サービスの選定理由等の重要な情報を、分かりやすく丁寧に説明します。
特に複雑な商品やお客様にとって重要な情報については、パンフレット、設計書、重要事項説明書等を活用し、お客様の知識・経験・年齢等にも配慮しながら、理解度を確認して説明します。
また、お客様が相談や手続きをしやすいよう、対面・オンライン・デジタル技術等を活用し、さまざまな方法で情報提供できる環境を整備します。

方針７　従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

当社は、お客様本位の業務運営を実践する社員を適切に評価する人事評価制度を整備します。
売上や販売実績だけではなく、お客様の最善の利益を追求する行動、お客様への適切な情報提供、公正な取扱い、コンプライアンス、利益相反の適切な管理等を重視し、社員の評価・教育につなげます。
また、朝礼、定例ミーティング、研修、ロールプレイング、好取組事例の共有等を通じて、個人の経験やスキルを組織全体の力へとつなげます。
社員一人ひとりが高い専門性と誇りを持ってお客様に向き合える職場環境を整え、お客様本位の業務運営を組織として実践します。

FD宣言の行動指針

① お客様のライフプランや事業内容、ニーズに合わせた商品・サービスをご提案します。

② お客様からのご質問には、専門用語をできるだけ使用せず、分かりやすく丁寧に回答します。

③ 保険料だけでなく、補償・保障内容、商品特性、リスク等を総合的に確認し、お客様に適したプランをご提案します。

④ お客様からのご意見・ご要望を真摯に受け止め、お客様対応やサービスの改善につなげます。

⑤ 法令・社内規程・倫理規範を遵守し、誠実かつ公正な業務を行います。

⑥ 社員一人ひとりがお客様本位の意識を持ち、専門知識・コンサルティング力の向上に努めます。

KPI（重要業績評価指標）

当社では、お客様本位の業務運営の定着状況を客観的に確認するため、KPI（重要業績評価指標）を設定しています。
KPIの実績を定期的に確認し、目標値および前年同期実績と比較・分析することで、課題の把握と改善につなげます。

『お客様への価値提供』に関する指標

指標	2026年目標	2025年9月実績 4月～9月平均	2026年3月実績 10月～3月平均
生命保険付帯率	60%	50.5%	50.8%
まとめて割引付帯比率	70%	62.5%	63.3%
DAP付帯率	26%	22.4%	22.3%

生命保険付帯率

お客様を取り巻くリスクを生損保一体で確認し、必要な保障について適切な情報提供・提案ができているかを確認するための指標です。

まとめて割引付帯比率

お客様の保険契約全体を確認し、補償の重複や不足等を確認しながら、お客様に適した契約方法をご案内できているかを確認するための指標です。

DAP付帯率

事故の未然防止や事故発生時の迅速な対応等、お客様の安心・安全につながるサービスを適切に情報提供できているかを確認するための指標です。

「お客様との接点・サービス品質」に関する指標

指標	2026年目標	2025年9月実績 4月～9月平均	2026年3月実績 10月～3月平均
契約更新時の面談率	80&	70.9%	67.8%
デジタル証券比率	60%	36.7%	32.3%
NPS回答率	15%	12.4%	12.0%

契約更新時の面談率

対面またはオンラインでお客様との接点を確保し、ご意向や環境の変化を確認するとともに、補償内容等を分かりやすく説明できているかを確認するための指標です。

デジタル証券比率

お客様の利便性向上やペーパーレス化を通じた環境負荷の低減等、デジタルを活用したサービス提供の進捗を確認するための指標です。

NPS回答率

お客様から積極的にご意見・ご評価をいただき、その声をアフターフォローや業務改善につなげるための指標です。

KPIの評価・改善

当社では、KPIの実績を定期的に確認し、目標値および前年同期実績との比較・分析を行います。
目標を下回った項目については、その要因を営業会議等で検証し、具体的な改善策を策定・実施します。
また、改善策実施後の進捗状況を継続的に確認し、必要に応じて取組内容やKPIそのものを見直すことで、お客様本位の業務運営のPDCAを継続的に実践します。

※KPIとは「Key Performance Indicator」の略で、目標の達成状況を確認するための重要業績評価指標です。

※DAPとは「Drive Agent Personal」の略で、東京海上日動が提供する通信機能付きドライブレコーダーを活用したサービスです。

※3 「NPS®」とは「Net Promoter Score」の略で、商品やサービスに対するお客様の信頼・愛着等を測る指標です。

FD宣言の見直しについて

当社は、本方針およびKPIに基づく取組状況を定期的に確認し、その結果を公表します。
また、お客様からいただいたご意見、社会環境の変化、法令・制度改正等を踏まえ、より良いお客様本位の業務運営を実現するため、本方針および具体的な取組内容を定期的に見直し、継続的な改善を行います。